ライフプラン作成相談はどんな方から、どんな質問が多いか?

ライフプラン作成相談はどんな方から、どんな質問が多いか?

ココナラでライフプラン表作成サービスを2年程まえから出品しており、最近では月3~4件ペースで相談があるような状況です。

これまで40件程対応させて頂いたことになっているようで、これまでどんな方から、どんな相談が多かったか軽く集計してみることにしました。
個別のライフプラン表を作成、エクセルで提供します 【FPカテゴリNo.1】ファイナンシャルプラン相談!

20代 男性2 女性1 (計3)
30代 男性10 女性21 (計31)
40代 男性0 女性4 (計4)
50代 男性0 女性1 (計1)
計  男性12 女性27 (合計39)

感覚的にもそう思っていましたが、30代女性からの相談が一番多いです。

30代女性で、夫が会社員で子供がいる、という方が多いです。

そもそも将来の収入が読みやすい会社員向けに、と思って作成したサービスでしたし、30代・40代以下の世帯向けに老後の不安解消を目的に、というつもりでおりましたので、当初の予想通りかもしれません。

また、女性に比べ男性は、あまり自分のことを人に相談しない傾向があるということなのかもしれませんが、だんだん30代男性からの相談も増えてきた印象があります。

「主に相談したいこと」として多いのは以下のようなもの(複数項目相談)。

・住宅を購入するのでいくらまで予算を組めるか 6
・もう一人子供ができたあとの収支予測 2
・子供の教育費準備 8
・老後資金 6
・資産運用 3
・保険 2
・結婚したので2人のライフプランをつくりたい 4
・妻の働き方、どれだけ収入を得ればよいか 4
・住宅購入、繰上返済 5

わたしとしては、どちらかといえば老後資金についての不安解消が一番の目的かな・・と思っていたのですが、相談はより近い将来の「住宅購入」だったり「教育費」に関することが多いようです。

もちろん、そのうえで老後資金も十分か検証していますが、”ついで”という感じでしょうか。先のことは分かりませんから、一先ずの安心にはなっているかもしれません。

「もう一人子供をつくりたいが大丈夫か」という相談を経て安心していただけると極わずかでも一人の命につながっているのかな、と思える瞬間は少し感慨深いものがあります。

これからも「価格の安さ」「オンラインによるスピード感」「オンラインによる匿名性」を強みにサービスを継続していきたいと思います。

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