ポートフォリオ

金融資産のうち、何割くらいまで投資に充ててよいか?

ライフプラン表をつくって、老後資金準備のためにイデコ(iDeCo/個人型確定拠出年金)や投信等を活用するとして、「投資は金融資産全体の何割くらいまでにすれば良いですか?」と質問いただくことがあります。 毎月積立で投資をしていくプランを作るときに、一般的には30代→40代→50代と給与UPや子供の独立のタイミングで投資できる金額が増えていき、積立投資の終わる60代辺りに投資の資金が最も多くなることが […]