【使用期限なし!】自分でつくれるエクセル・ライフプラン表

ライフプラン作成のすゝめ

「自助努力」「自己責任」が求められ、不安定な時代だからこそライフプランシミュレーション作成が家計運営の目安になり、正しい対策を選択するための判断材料になるでしょう。

ただ、ライフプラン作成を独立系FPに依頼すれば一般的に数万円の料金がかかり、複数回の面談個人情報を含む資料提供が必要になります。

一方、ライフプラン作成を保険会社や証券会社に依頼すれば無料の場合がありますが、保険や投資商品の勧誘が前提となってしまいがちです。

ライフプランをエクセルで自分でつくることができれば、最短その日にシミュレーションできて他人へのプライバシー開示やわずらわしいやり取りもしなくて済むうえ、適宜自分でメンテナンスをしていくことが可能になります

 

「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」の機能とメリット

というわけで、ライフプラン作成をFPに依頼しなくても自分でつくれるようにエクセルツールを2016年から開発・提供、適宜機能改善しております。

▼ココナラでの購入者の評価(詳しくはコチラ


(2020年5月時点)

利用者の声一覧

「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」には以下のような機能とメリットがあります。

(機能面)
・ざっくり数分で作ることもできるし、細かく数字を調整することもできる。

・適宜自分でメンテナンスをしながら、おそらく一生使える。
・ファイルをコピーすることで複数のライフプランをカンタンに比較できる。
・「シート保護の解除」をすれば自由に編集できる。
・将来の公的年金受給額をざっくり試算できる(所得代替率が6割→5割に落ちる前提で)。
・住宅ローン変動金利に対応、3段階までの住宅ローン金利変更の試算ができる。
・「リタイア資金用」「教育資金用」など目的別に想定利回りを設定、普通預金系と分けて管理ができる。
・段階的な収入変動に対応(5段階まで)。それぞれに上昇率を設定できる。
・段階的な基本生活費の変動に対応(5段階まで)。
・子供の教育費は選択するだけで一般的な金額が反映。
etc..
(ライフプランをつくるメリット)
・このままの生活で子供の教育資金や老後資金が足りるか見える化できる。
・必要に応じて家計をいくら節約すればいいか等目安ができる。
・家計について夫婦で真面目に話すきっかけになる。
・いくらまでの住宅購入が可能かシミュレーションできる。
・今後いくらの収入があれば足りるかクリアになる。

・子供が増えても大丈夫か分かる。
・合理的な保険加入によって保険料を節約できる。
・資産運用の効果が生涯収支にどれだけプラスになるか分かる。
etc..

シミュレーションをしてみることで、たとえば「家計の節約」と「今後の夫婦の働き方」や「住宅購入計画」「子供の教育費」「資産運用効果」など複合的に関係する事柄を包括して整理・見える化できて、優先順位を考えながら必要な対策を立てやすくなります。

頭の整理がしやすくなるということですね。

家計の節約の場合、やみくもに行うよりも、たとえば「月に1万円の節約だったら50年で600万円の収支改善になって、90歳時点での金融資産残高がXXXX万円になるから大丈夫」とか分かるようになります。

シミュレーションしてみたら節約自体が不要ということが分かって安心した、というケースもあります。

また、資産運用なら1~2%の利回りの違いで将来の資産残高が数千万円変わるケースもあり、いろいろと数字を入れ替えてみるのもおススメです。

自分でつくれるエクセル・ライフプラン表

たとえば35歳の人が65歳までの30年間で老後資金として2000万円貯めたいとします。年0%で運用・・・月約5.5万円積…

一生使える「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」は以下より入手ください。

ココナラ
(ツールのみ)
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(作成サービス付)
ご購入の流れココナラからご購入いただきましたら、ココナラのトークルームにて、原則24時間以内にこちらからファイルをお送りします。使い方の質問も可能BASEより購入いただきましたら、自動応答メールにてダウンロード先のURLが案内されます。今すぐツールを入手したい方におすすめ。ココナラからご購入いただきましたら、ヒアリングシートをご記入いただき、個別のライフプランを作成、アドバイス等いたします(詳しくはココナラのサイトより)。
料金¥2,000
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¥2,000
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決済手段クレカ、携帯キャリア決済、コンビニ決済、BitCash、銀行振込、ココナラポイント、ココナラコイン 等クレカのみクレカ、携帯キャリア決済、コンビニ決済、BitCash、銀行振込、ココナラポイント、ココナラコイン 等
リンク
(ご購入はこちらより)
その他招待コード「5pqx3」を入れてユーザー登録すると、今なら300ptがもらえます!招待コード「5pqx3」を入れてユーザー登録すると、今なら300ptがもらえます!

※動作環境:エクセルがインストールされているPC(win/mac)

FPの方の購入もOKです!
ただし業務で使用する場合は想定する利用シーンについてお問い合わせから教えてください。また、エクセルファイルのままの二次配布は禁止とさせていただきます。

 

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購入いただかなくても、SNSやブログ等でシェアいただければ使用期限なしの「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」ファイルをプレゼントいたします!

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・SNS(ツイッター、フェイスブックなど)の場合、フォロワーが50名以上いること。
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応募方法:
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子供の教育費や住宅費、老後など含めた一生涯の家計の収支をシミュレーションできる『エクセル・ライフプラン表』は、こちらから…


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