- 2022-10-21
- 2022-10-21
iDeCoと積立NISAどちらを選ぶべき？
iDeCoと積立NISA、どちらを選ぶべきか 「iDeCoと積立NISA、どちらを選んだらいいですか？」という質問を受けることがある。 シンプルに考えれば、 ・老後資金のためならiDeCo ・子供の教育資金など途中引き出しもあり得るなら積立NISA […]
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「投資信託」の検索結果35件
投資信託
- 2020-06-11
- 2020-07-16
イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）スイッチングのメリット（ＳＢＩ証券）
スイッチングのメリットは手数料を下げてパフォーマンスに貢献すること イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）を運用していると、ふと「このままでいいのかな～」という気になるときがあります。 ＳＢＩ証券ではオリジナルプランとセレクトプランの２つのコースが […]
- 2020-06-04
- 2020-07-16
【投資信託】インデックス（パッシブ）型とアクティブ型はどちらを選ぶ？
手っ取り早く分散投資を実現することができる投資信託。 投資信託には大きく分けて「インデックス（パッシブ）型」と「アクティブ型」というカテゴリがあり、この２つのうちどちらを選ぶべきか考えたいと思います。 ↑こちらの記事で紹介したデータはインデックス（パ […]
- 2020-06-01
- 2020-07-16
イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）は公的年金（厚生年金、国民年金）の不足分を補えるのか？
超高齢化社会により数十年前に設計された公的年金制度が疲弊する中、それを補う分として注目されるイデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）。 イデコの活用で、どれだけ公的年金（厚生年金、国民年金）の不足分を補えるのか考えたいと思います。 確定拠出年金 掛金 […]
- 2020-05-30
- 2020-07-16
投資信託 純資産総額ランキングで買ってはいけない理由
将来のために資産運用も考えなくては、ということで投資信託などを活用する場合、どのファンドを購入するか悩むケースがあると思います。 現在、日本で購入可能な公募型の投資信託は6000本もありますので、ある程度の投資の方針や戦略がないと選択に困ってしまうの […]
- 2020-05-20
- 2020-07-17
資産運用の効果をライフプラン表に反映するやり方
ライフプラン表を作成すると、資産運用を取り入れるかどうかで大きくシミュレーションが変わることが分かります。 特に金融資産が多く積みあがる６０歳以降、どのように資産運用を行うかで金融資産残高の推移が大きく変わってきます。 単純に計算すると・・・ 例えば […]
- 2020-05-16
- 2020-07-16
イデコ（iDeCo／個人型確定拠出年金）、金融機関はどれだけ儲かるの？
運営管理費として金融機関等が受け取る手数料 一般の投資信託に比べて、手数料が安く、税制メリットが大きいイデコ（iDeCo／個人型確定拠出年金）。 運用中は、選択したファンドに応じて信託報酬（年0.1％程度～）が差し引かれ基準価額に反映しますが、その他 […]
- 2020-05-14
- 2020-07-17
ＳＢＩ証券のイデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）で国際分散投資するならこの５つのファンドがおススメ
ＳＢＩ証券でイデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）を運用する場合のおススメファンドを紹介してみたいと思います。 老後資金という失敗を避けたいが、できるだけ増やしたいという投資戦略を念頭に、このサイトでは、基本的に”インデックス型（パッシ […]
- 2020-05-14
- 2020-07-21
イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）この配分・30年で約800万を”2000万円以上”にする計画
イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）で不足する老後資金を補完しよう 少子高齢化社会の日本。 現在、公的年金を受け取っているモデル世帯（夫＝元会社員、妻＝専業主婦）の場合、夫婦で年間250万円前後（月20万円程）の年金収入。 一方、生活費の平均は無 […]
- 2020-05-13
- 2020-07-17
ＳＢＩ証券イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）ではセレクトプランとオリジナルプランどちらを選ぶべきか
ＳＢＩ証券のイデコに「オリジナルプラン」と「セレクトプラン」の２種類がある理由 ＳＢＩ証券のイデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）では、「オリジナルプラン」と「セレクトプラン」いずれかを選択する必要があります。 もともとはオリジナルプランのみで、６ […]
- 2020-05-10
- 2020-07-17
手元の500万円で住宅ローン繰上返済するのか、資産運用にまわすのか
住宅ローン支払中で、投資信託等の資産運用も行っている場合で、手元にまとまった現金がある場合、それを繰上返済するのか、資産運用にまわすのか迷うことがあると思います。 住宅ローンをどう捉えるかにもよると思いますが、あなたの住宅ローンに対するイメージはどん […]
- 2020-05-08
- 2020-07-21
積立額が同じでも、年金以外に老後使えるお金が月1.9万円と月13.6万円と差がつく理由
当サイトでは、将来のライフプランを充実させるため、「長期＆国際分散＆積立投資」をおすすめしています。 この主旨に沿って前回までの記事で投資信託の選び方について記載してきました。 ライフプランを充実させる投資信託の選び方 ①手数料の低いものを選ぼう ② […]
- 2020-05-08
- 2020-07-17
長期投資の効果－だれでも１億円はつくれる
誰もがウォーレンバフェットや孫正義にはなれない ロバートアレンの『ロバート・アレンの実践億万長者入門 ― 生涯続く無限の富を得る方法』では、毎日10ドル貯金して、年20％で運用すれば、20年後には100万ドル（約１億円）になる。つまり、だれでも億万長 […]
- 2020-05-05
- 2020-07-17
同じ積立額でも35年で、現金966万円＜投信2191万円＜イデコ3549万円と差が付くわけ
月2.3万円を35年積立てた場合の現金vs投信vsイデコをシミュレーションしてみる イデコ（iDeCo／個人型確定拠出年金）、60歳まで引き出せない代わりに、「運用益非課税」「投信の手数料が安い」「掛金は全額社会保険料控除」「受取時は退職所得控除とし […]
- 2020-05-02
- 2022-02-06
過去32年間（1990-2021）の投資結果シミュレーション（エクセルツールあり）
「長期・国際分散・積立投資」で3000万円の老後資金を確保するには ライフプラン（キャッシュフロー表）を作成するうえで、重要な検討項目のひとつが金融資産運用です。 当サイトでは主に老後資金確保のために「長期・国際分散・積立投資」をおすすめしています。 […]
- 2020-01-26
- 2020-05-14
世帯当たりの生命保険料は平均いくらぐらい払っているのか？
2019年12月生命保険文化センター発行の『生活保障に関する調査』によれば、共済等や個人年金も含めた生命保険の一世帯あたりの年間払込保険料は38.2万円（月額にすれば3.2万円弱）とのこと。 （なお、この調査は全国で3983の有効回答を基にされていま […]
- 2020-01-25
- 2020-01-26
イデコ（個人型確定拠出年金）が拡充の見込み
イデコ（iDeCo／個人型確定拠出年金）の３つのメリットについておさらいしておこう 今でさえ、年金受給者の方々は「年金だけでは暮らしていけない」と言いますが、少子高齢化の影響で、今の現役世代が将来公的年金を受給するときにはますます年金受給額が減るとい […]
- 2020-01-22
iDeCo・投資信託 元本割れを回避するための長期保有戦略とは？
投資信託の特徴とリスク 節税効果の高い老後資金準備制度＝iDeCo（個人型確定拠出年金）も主に投資信託の仕組みを利用しています。 投資信託は、分散、少額、プロの運用という３つの特徴を持っており、一般の方が金融資産の投資をしやすい仕組みが整えられている […]
- 2020-01-10
- 2020-07-17
ライフプラン表作成に役立つサイト５選
生涯の家計シミュレーションとしてライフプランを作ってみる場合、こちらで提供しているツールだけでもある程度のものはできるようになっています。 たとえば、以下のようなものを反映することができます。・３名分までの手取収入と上昇率、段階的収入変更・公的年金シ […]
- 2020-01-09
- 2020-07-17
積立投資はライフプラン表にどう反映させるのか？
「積立投資をやっているのですが、ライフプラン表にはどのように入力すればよいですか？」 という質問をいただくことがあります。 こちらで提供している「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」では、目的別資産運用として、リタイア後の資金や子供の教育資金のた […]
- 2018-02-19
- 2020-07-21
投資信託３つの特徴と、もし１０年前からコツコツ積立分散投資していたら？
投資信託とは？ ざっくり特徴３つ。 特徴１：小口資金で投資可能 投資信託とは、個別企業の株や様々な債券等を数十～数百集めひとつのファンドをつくり、そのファンドに対し、多くの場合１万円～という小口資金で投資が可能になる仕組みです。ちなみに株の個別銘柄の […]
- 2018-01-08
- 2020-07-17
貯蓄できない人へ。ロバートアレンの『億万長者入門』式・強制的に貯蓄を増やす方法
意志が弱くても自動的に貯蓄ができる仕組みをつくろう 今となっては古い本（初版：2002年）ですが、ロバート・アレンの『億万長者入門』によれば、90%以上の人は、収入があって、そこから支出をして、残ったものが貯蓄になる、といいます。 しかし、賢い人は、 […]
- 2017-12-18
- 2021-08-17
【無料ダウンロード】老後資金が不足しないように、まずはエクセルでライフプランニング！
まずはエクセルでライフプランニングしてみよう！ 子供の教育費や住宅購入（住宅ローン）、老後資金（年金）など含めた一生涯の家計収支をエクセルでシミュレーションできます！ 【自分でつくれるエクセル・ライフプラン表】は、こちらから無料でダウンロードできます […]
- 2017-12-03
- 2020-05-02
ライフプラン作成に役立つサイト
ライフプランを作成しようと思うと、一般的な生活費やこどもの教育費、または住宅ローンや投資に関することなど色々と調べることも出てきます。 その辺りのデータ集として、役立つサイトを以下に紹介します。 知るぽると。全般に役立つ情報サイト。とくにデータ資料室 […]
- 2017-09-13
- 2020-07-18
成功するための個人型確定拠出年金（iDeCo）の始め方とは？
にわかに普及速度が上がっている感のある個人型確定拠出年金（iDeCo）。 厚生労働省のＨＰによれば、Ｈ29.7月現在、企業型で628万人、個人型で58万人、合計690万人程が確定拠出年金を活用しているとのこと。 20-59歳人口は現在6000万人強な […]
- 2017-07-31
- 2020-07-18
ライフプラン表作成－金融資産は何を設定すれば良いのか？
住宅購入、子どもの教育費、生活費、働き方、車、老後、資産運用など複合的に関係する生涯の収支についてキレイに数字とグラフで見える化できるのがライフプラン表（キャッシュフロー表）です。 ライフプラン表を作成してみると、このままで安心なのか、それとも何か改 […]
- 2016-09-27
- 2020-07-21
【ケーススタディ】定年後から資産運用（投資信託など）をはじめる際の注意点
会社員としての定年を迎え、まとまった退職金が入り、どう運用しようか悩む方も多いと思います。 ある方曰く、「６０歳前後の友達との話題は健康と親の介護とお金のことだけだよ」と。 １９９０年頃のバブル崩壊以降、日本はどちらかといえばデフレ社会で物価が上がら […]
- 2016-08-17
- 2020-07-20
ＳＢＩ証券 イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）申込から開設まで
2016年からＳＢＩ証券にてイデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）を運用しております。 ＳＢＩ証券にしたのは、もともとＳＢＩ証券の株・投信口座を持っていたのと、イデコ（iDeCo/個人型確定拠出年金）の商品ラインナップの豊富さと手数料の安さが良かっ […]
- 2016-06-09
- 2020-07-20
ライフプランを充実させる投資信託の選び方④ 「できるだけ解散（繰上償還）しないものを選ぼう」
当サイトでは老後の経済不安を軽減するなどライフプラン充実のため、主に30代、40代以下向けに少なくとも10年以上の長期投資を推奨しています。 年単位でみれば±20～30％騰落しても、分散投資、積立投資しながらの長期投資ならば、いつ投資を始めても結果的 […]
- 2016-06-08
- 2020-07-20
ライフプランを充実させる投資信託の選び方③ 「無分配型・再投資型・１年決算型を選ぼう」
当サイトではライフプランを充実させるために、金融資産運用については「長期・国際分散・積立投資」を推奨しています。 年単位でみれば±20～30％騰落しても、分散投資、積立投資しながらの長期投資ならば、いつ投資を始めても結果的に平均年利回り3～7％程度を […]