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投資を始めるにあたって、まず考えるべきことは「何のために投資をするのか」という目的の設定です。 積立投資の目的は、将来に必要となる大きな資金を計画的に準備することで、一般的には老後資金の準備（年金だけでは不足する分を補う）や、子どもの教育...

住宅購入にあたって約９割の方が住宅ローン利用するとのこと。 "住宅費"は「老後資金」「子供の教育費」と並んで人生の三大支出と言われます。 特に住宅費は自分で購入する物件を選ぶという点では人生最大のインパクトのある支出と言えるかもしれません。 ...

住宅購入にあたって約８割の方が住宅ローンを利用しています。 住宅ローンを選ぶ際、ひとつの大きな選択肢が「変動金利」か「固定金利（フラット35）」にするか。 「変動金利」の魅力は当初の金利が低く、当初の返済額が抑えられること。「固定金利」の魅...

新築住宅の購入にあたっては約8割の方が住宅ローンを利用しているようです。（三井住友トラスト・資産のミライ研究所　住宅ローン利用の有無より） 住宅ローンを検討する場合、一般的にどのような傾向があるか気になることもあるのではないでしょうか。 以...

住宅ローン借入形態の利用割合 住宅ローンを検討する際には、「単独ローン」「ペアローン」「連帯債務」「連帯保証」という4つの選択肢があります。 それぞれにメリット・デメリットがあり、どのタイプが適しているかは家計や働き方、リスクへの考え方によ...

会社員向けに、年収から「年間手取額（可処分所得）」を簡易計算できるエクセルを作成しました。 ↓このツール内のシートで使えます。 ライフプラン表を作成する場合、税込み年収－所得税・住民税－社会保険料＝手取額（可処分所得）として、エクセルに表現...

感覚で出した年間支出は甘いかもしれない ライフプラン表を作る際には、手取り収入（可処分所得）や、基本生活費、住宅費、教育費、自動車費、保険料、積立投資、その他の支出を確認することになります。 家庭の食費・日用品費や光熱費、通信費、小遣い、...

住宅ローンを組む際の諸費用：新築物件＝5％、中古物件＝7％が目安 住宅を購入する際は、（戸建てなら）土地や建物、外構工事、家具家電類、屋外給排水、地盤改良工事などの費用がかかりますが、それ以外にも取引時の各種諸費用がかかることを念頭に置いて...

住宅ローンは失敗できない！ 人生３大支出といえば「住宅費」「子供の教育費」「老後資金」と言われます。住宅費については購入する世帯も一定数あり、住宅ローンは長期に渡っての債務となるため一度購入してしまうと上手く売却できたり上手く賃貸に出した...

老後資金準備の必要性 人生３大支出といえば「住宅費」「子供の教育費」「老後資金」といわれます。 住宅費 住宅費については購入する場合、中古/新築、戸建て/マンションにもよりますが、2500万円～5000万円程度が多いようです（フラット35利用者調査）。...

「A4・1枚エクセル家計簿」テンプレートをダウンロードして使ってみよう 「家計簿をつけた方がいいと思うけど面倒そうでやっていない」　「家計簿をつけたことがあるけど続かなかった」そんな方にもおすすめなのが、１年間の収支がエクセル１シートで完結...

人生100年時代。終身雇用には期待できず、自助努力がより求められる時代。日常の生活費物価だけでなく、住宅価格や自動車価格、教育費もどんどん上がり、NISAやiDeCoなど積立投資も有効に活用しなければならない。 少子高齢化に伴う年金不安、家族や働き方...

エクセルでライフプランを作成してみよう！生涯収支シミュレーションのすゝめ 年間の収入、支出、今後の住宅購入（住宅ローン）や子供の教育費、NISA、iDeCo、車、老後資金（年金）などを含めた一生涯の家計収支をエクセルでシミュレーションしてみましょ...

こんにちは。自分でつくれるエクセル・ライフプラン表をご利用いただきありがとうございます。 【無料】エクセル・ライフプラン表のダウンロードはこちらから▼ 自分でライフプラン表をつくると以下のようなメリットがあると考えておりますので、頑張って挑...

家計運営は人それぞれ、家庭ごとにまったく違うものだが、一つ共通した基準は「将来のどの時点でも普通預金等がマイナスにならないようにすること」。 いいかえれば、生涯の支出は、今ある貯蓄と今後得られる収入以下に抑えて、経済的には老後も安心感が持...

「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」は、必須入力の部分（←入力シートのこの色）だけ入れていけば、5分くらいでまずは簡単なCF表ができてしまう。 まずは、ざっくり生涯の収支をシミュレーションできればいいと思う。その後、じっくり精度をあげて...

ライフプラン表作成のためにまずは、「自分でつくれるエクセル・ライフプラン表」をダウンロードしてみよう。以下のボタンや、トップページの←このボタンとか、サイドバー、各記事下の画像などからダウンロードできる（どこからダウンロードしても同じファ...

2024年10月以降の児童手当（こども家庭庁HPより） 自分でつくれるエクセル・ライフプラン表では、児童手当は、入力シートの「２．給与収入等」の「その他」をお使いいただくとよいと思います。 ３歳未満、３歳以上で金額を分けて厳密に入力してもよいです...

ライフプランを作成する際、最も重要なコツは、将来のどの時点においても普通預金等がマイナスにならないようにすること。 年によっては住宅購入時の頭金支払いや車の購入など年単位では収支がマイナスになることもあるが、どんなときでも貯蓄が尽きてしま...

ライフプラン表は、生涯収支や資産形成をシミュレーションするために役立つツール。ライフプラン表の作成をプロのファイナンシャルプランナー（FP）に依頼することもできるが、平均的に43,000円※の費用がかかることや、複数回の面談の煩わしさ、個人情報を...

ライフプラン表をつくる目的＝より良い人生を送ること ライフプラン表をつくる目的は、一言でいえばより良い人生を送ることだと思う。 そのために生涯収支を見える化し、想像力を拡張する。つまり、ぼんやりとした将来の不安を具体的な数字やグラフにする...

ライフプラン作成のすゝめ 「自助努力」「自己責任」が求められ、不確実な時代だからこそライフプランシミュレーション作成が家計運営の目安になり、正しい対策を選択するための判断材料になるでしょう。 ただ、ライフプラン作成を独立系FPに依頼すれば一...

自分でつくれるエクセル・ライフプラン表を2025年スタートバージョンにしました。 ▼【登録不要・無料】自分でつくれるエクセル・ライフプラン表のダウンロードはこちらから 自分でつくれるエクセル・ライフプラン表 ライフプラン表作成のコツ ライフプラン...

なぜ自分でライフプラン表をつくる必要があるのか 資産家などであまりお金の心配がいらない人は別だが、多くの人にとって将来の収支を見える化して今後の家計運営を考えておくことは有用である。 家計運営は、「基本生活費」「住宅費」「子供の教育費」「...

加入中の死亡保険金の額を覚えていますか？ もし自分（もしくは世帯主）が亡くなったらいくら保険金が支払われるか正確に把握していますでしょうか？ 日本人は９割程が生命保険に加入していますが、一度加入するとあまり見直すことがなく、毎月（あるいは...

65歳以上で働く日本の高齢者、最多の914万人（4人に1人）2023年 総務省によれば2023年の65歳以上の高齢者の就業者数は914万人で過去最高になったとのこと。 65歳以上の日本の人口は3600万人程だから、914万人÷3600万人≒25%（4人に1人）となる。10年前の201...

自分の保険契約を把握していますか？ 日本人は保険好きといわれ、１世帯あたり１人以上保険に加入している割合は約89.8％。それでいて保障内容に対する「充足感あり」は53.6％。"まだ足りない"と思っている人が半数もいるのですね。 （生命保険文化センタ...

ライフプランをつくる目的とは ライフプラン表（キャッシュフロー表）をつくる最大の目的は最終的に貧困老人にならないため、老後破産しないため、とも言えます。 「老後も大丈夫」、という将来予測ができてはじめて、・それじゃ、〇〇〇〇万円の住宅購入...

ライフプラン表作成サービス用のヒアリングシート このヒアリングシートはココナラで出品中のサービス用です。 個別のライフプラン表を作成、エクセルで提供します 見える化することで、将来の家計の不安がクリアになります！

エクセル・ライフプラン表を2024年スタートバージョンにしました。 【無料】エクセル・ライフプラン表のダウンロードはこちらから▼ 自分でつくれるエクセル・ライフプラン表 ライフプラン表の作成にあたっては、まず2023年の１年間の家計収支を確認して、...